اتصل بنا: يجب أن تكون كافة المراسلات باللغة الإنجليزية.

تتكرم دولة الدومينيكا بالسماح لأشخاص شرعيين بفتح حسابات مصرفية في الخارج (أوف شور) وبالقيام بخدمات مصرفية في الخارج (أوف شور)  في الجزيرة. إن إنشاء مركز مصرفي في الخارج (أوف شور) يتمتع بسمعة جيدة هو الميزة الرئيسية في عمل دولة الدومينيكا على أن تصبح المركز المالي الرائد في الخارج (أوف شور). وتتفهم الهيئات المسئولة بأن الصيت الجيد والسرية هما ركيزتان رئيسيتان يبنى عليهما النجاح ولذلك تبذل أقصى جهد ممكن لصيانتهما. ولا تهتم دولة الدومينيكا إلا بالعملاء الدوليين الذين يودون القيام بأعمال مصرفية شرعية في الخارج (أوف شور). ولذلك يكون التحقيق في خلفية العملاء دقيقا جدا وتتوخى الهيئات المسئولة كافة الحذر في هذا التحقيق.

كما تقدم دولة الدومينيكا رخص للخدمات المصرفية في الخارج (أوف شور) وللحسابات المصرفية في الخارج (أوف شور). ولكن من الشروط الرئيسية للحصول على رخصة للخدمات المصرفية في الخارج (أوف شور)، وفقا لقانون الدومينيكا للخدمات المصرفية في الخارج (أوف شور)، هو أنه من المفروض تواجد شفافية تامة فيما يتعلق بالمساهمين والمدراء في كل مصرف. ولذلك لا يمكن للمتقدم بطلب أن يكون شركة أعمال دولية (أو شاد) أو أن يكون مساهما في مثل هذه الشركات.

وليس في الدومينيكا طبقات مختلفة من رخص الحسابات المصرفية في الخارج (أوف شور)، فلا يعطى إلا نوع واحد من الرخص التي تسمح لحاملها بالقيام بشتى أنواع الخدمات المصرفية في الخارج (أوف شور). ولكن إذا شاء حامل الرخصة بأن يقوم بخدمات مصرفية محلية فعليه الحصول على رخصة إضافية.

إن شركتنا قادرة على مساعدة العميل الدولي خلال كافة المراحل الضرورية في طلبه للحصول على رخصة للخدمات المصرفية في الخارج (أوف شور).

فيما يلي نلخص متطلبات الحصول على رخصة للخدمات المصرفية في الخارج (أوف شور) في الدومينيكا:

1. خطة عمل تشرح بإيجاز الأعمال المعتزم القيام بها.

2. تأسيس شركة محلية تتقدم بالطلب على الرخصة.

3. شهادة رأسمال مدفوع يوازي مليون دولارا أمريكيا نقدا أو سندات يمكن صرفها بسهولة.

4. مستندات تسمح للوزير بتفحص والأخذ بعين الاعتبار العوامل التالية:

• السمعة المالية للمتقدم بالطلب ومكانته

• سجل الأعمال الدولية للمتقدم بالطلب

• الأداء المالي للشركات المرتبطة بالشركة الرئيسية خلال السنوات الثلاث الأخيرة قبل تاريخ الطلب، ويكون مصدق عليه من قبل مُراجع حسابي مستقل

• رأسمال كل من المساهمين، الشركاء أو فروع الشركة التي تتقدم بالطلب ويكون مدقق به حسابيا

• شخصية ومكانة كل من المساهمين/المدراء أو المدراء المقترحين لمثل هذه الشركة

5. مكتب تمثيل في الدومينيكا

6. موافقة الوزير على تعيين فردين يكون واحد منهما الوكيل المعتمد والآخر الوكيل البديل بحيث تكون الوكالة كناية عن شركة.

بإمكان شركتنا توفير المتطلبات 5 و6 الواردة أعلاه.

للحفاظ على رخصته على المصرف في الخارج (أوف شور):

1. أن يكون لديه مكتبا تمثيليا في دولة الدومينيكا

2. أن يكون له وكيلا معتمدا ووكيلا بديلا في دولة الدومينيكا

3. أن يحصل على موافقة من الوزير على أي تغيير في عنوان مقره الرئيسي أو أي تغيير في وكلائه المعتمدين

4. أن يقوم بأعماله بأسلوب يتوافق مع مصالح المودعين والجمهور، وأن يأخذ الاحتياطات المناسبة للحماية ضد العجز عن تسديد القروض، وهبوط سعر العملات وخسارات الإيداع.

5. أن يحافظ على رأسمال يعادل 500,000 دولارا أمريكيا على الأقل أو خمسة بالمئة من التزامات الإيداعات أو نسبة مئوية أخرى يتم تحديدها من وقت لآخر من قبل الوزير.

6. أن يحافظ على سيولة كافية نقدا أو بشكل سندات قابلة للتسويق، ومن ضمنها سندات الخزينة وغيرها من الإيداعات القابلة للاستبدال أو الإيداعات التي يكون أجل استحقاقها أقل من اثني عشر شهرا، مع كمية مقبولة لمصرف دولي تعادل 12 بالمئة على الأقل من إجمالي الأصول أو نسبة مئوية أخرى يتم تحديدها من وقت لآخر من قبل الوزير.

7. أن يؤسس ويحافظ على نظام محاسبة يتلاءم مع المقاييس التي يحددها الوزير.

8. أن يدفع الرسوم السنوية للرخصة قبل 15 كانون الثاني/يناير من كل سنة.

9. أن يعطي لوحدة الأعمال الدولية بيان بالأصول والالتزامات وتقارير أخرى ملحقة ومحددة لكل ربع من السنة خلال فترة لا تزيد عن ثلاثين (30) يوما من تاريخ انتهاء الربع.

 إن الرسوم المفروض دفعها للحكومة مقابل رخصة  للخدمات المصرفية في الخارج (أوف شور) هي 8000 دولارا أمريكيا في السنة، ويتم حساب هذا الرسم نسبيا في سنة الحصول على الرخصة. كما يفترض على مصرف في الخارج (أوف شور) يود القيام بأعمال ائتمانية (ترست) عامة أن يدفع 4000 دولارا أمريكيا سنويا.

نرجو أن لا تتردد بالاتصال بنا إذا وأردت الحصول على معلومات إضافية حول التقدم بطلب فتح حساب مصرفي في الخارج (أوف شور) أو للحصول على رخصة للخدمات المصرفية في الخارج (أوف شور) في الدومينيكا.