лицензирование офшорных банков: получение банковской лицензии в Доминике

Лицензирование банков и банковская деятельность в целом - одна из самых динамично развивающихся отраслей офшорного бизнеса в этой части Карибского бассейна. Важнейшим условием выдачи лицензии на банковскую деятельность в Доминике является полная прозрачность в отношении акционеров и директоров офшорного банка. Поэтому международные коммерческие компании не вправе заниматься такой деятельностью, а выпуск акций на предъявителя не допускается.

Лицензирование офшорной банковской деятельности в Доминике не подразделяется на категории. Существует единый тип банковской лицензии, предоставляющей владельцу право заниматься любыми видами офшорной банковской деятельности. Если же он желает вести банковскую деятельность и внутри страны, для этого необходима дополнительная лицензия.

Опыт, накопленный нами в области офшорной банковской деятельности, дает нам возможность успешно провести наших клиентов из других стран через все обязательные этапы регистрации офшорного банка в Доминике, гарантируя удовлетворение заявки на выдачу лицензии.

Получение лицензии

Перечень документов, необходимых для получения лицензии на открытие офшорного банка в Доминике:

1. Бизнес-план с описанием той деятельности, которой банк намерен заниматься.
2. Регистрация местной компании, которая вкыступит подателем заявки на выдачу офшорной лицензии.
3. Подтверждение оплаченного капитала в размере 1 млн. долларов США в денежных средствах или высоколиквидных ценных бумагах.
4. Документы, позволяющие министру оценить:
• финансовое положение и репутацию подателя заявки;
• прошлую коммерческую деятельность подателя заявки в международном масштабе;
• финансовые показатели дочерних компании и филиалов за последние три года, предшествовавшие подаче заявки, с заверением независимым аудитором;
• прошедшие аудиторскую проверку сведения о собственном капитале всех акционеров, дочерних предприятий или филиалов компании, выступающей подателем заявки на выдачу офшорной банковской лицензии;
• письменные рекомендации и подтверждения репутации акционеров, директоров или кандидатов на должность директоров компании, выступающей подателем заявки.
5. Наличие представительства на территории Доминики.
6. Утверждение министром правительства двух кандидатов на должность уполномоченного агента и его заместителя, а также принятие решения о том, вправе ли юридическое лицо выступать таким агентом в рамках процедуры образования компании-подателя заявки.

Наша фирма может обеспечить выполнение требований 5 и 6.

Продление лицензии

Чтобы выданная лицензия на офшорную банковскую лицензию оставалась в силе, офшорный банк обязан выполнять указанные ниже требования:

1. содержать представительство в Доминике;
2. иметь в Доминике уполномоченного агента и его заместителя;
3. обеспечить утверждение министром смены адреса штаб-квартиры, а также любых изменений в отношении полномочных представителей;
4. вести коммерческую деятельность, соблюдая интересы вкладчиков и общества в целом, принимать надлежащие меры во избежание невозврата заемных средств, обесценивания валюты и финансовых потерь по вкладам;
5. поддерживать оплаченный капитал на уровне ни ниже 500 000 долл. США или пяти процентов от общей суммы депозитных обязательств, либо иной их доли, подлежащей периодическому утверждению указом министра;
6. поддерживать надлежащий уровень ликвидности активов в виде денежных средств или высоколиквидных ценных бумаг, включая государственные казначейские облигации, либо иные конвертируемые или срочные депозиты со сроком погашения менее двенадцати месяцев, при приемлемом размере международного банковского капитала, составляющем не менее 12 процентов общей стоимости активов, либо иной их доли, подлежащей утверждению указом министра;
7. ввести в действие и поддерживать работоспособность системы бухгалтерского учета и отчетности, удовлетворяющей требования министра;
8. ежегодно оплачивать лицензионный сбор не позднее 15 января;
9. предоставлять Управлению международной коммерческой деятельности отчеты о прибылях и убытках (с сопроводительными отчетными документами согласно предписанию) по каждому кварталу в тридцатидневный срок по его завершении.

Сбор

Сбор за лицензию на офшорную банковскую лицензию, подлежащий ежегодной выплате правительству, составляет 8000.00 долларов США. Указанная сумма распределяется пропорциональными долями на остаток года выдачи лицензии. Сбор за ведение офшорным банком трастовых операций общего характера составляет 4000.00 долларов США в год.